党的十八大以来,以习近平同志为核心的党中央高度重视防范化解金融风险工作,把防范化解金融风险作为防范化解重大风险攻坚战的重点,作出了一系列重大决策部署。今年是打好防范化解重大风险攻坚战的关键之年,服务保障打好防范化解重大风险攻坚战是365购物平台_神器365软件下载_365365bet机关最为重要的任务之一。
在“不忘初心、牢记使命”主题教育中,笔者从如何防范化解金融风险、履行365购物平台_神器365软件下载_365365bet职责入手,开展了调研活动,查看近三年来本县365购物平台_神器365软件下载_365365bet院所办理的案件卷宗,与办案一线人员进行座谈,深入公安、银行、市场监管、企业等部门和单位调研了解情况,对此类案件进行了较为细致分析,对如何防范、化解、打击进行了认真思考。
当前涉众型经济犯罪主要特点
高息为主,诱惑力大。从近年来所办理的该类案件来看,犯罪嫌疑人通常会以高利率、高回报作为诱饵,采取虚假承诺方式骗取钱财。广大群众受利益驱动和盲从心理的支配,投资行为往往缺乏理性,极易受骗。
受害人多、金额大,侵害面广。从本院办理的非法吸收公众存款案件分析,每一起案件均存在受害人多、涉案金额大的特点。从受害人职业看,几乎涵盖了社会各个阶层。
花样翻新,欺骗性强。当前涉众型经济犯罪呈现以高额回报为幌子、找中间人担保形式、新兴产业潜力巨大、虚拟资产雄厚假象等特点,吸引社会人员参与。
预谋性强,打击困难,维稳压力大。涉众型经济犯罪嫌疑人大多具有财务知识,反侦查能力较强。而且,根本没有账目或者不严格做账,导致查看账目困难。
原因分析
社会闲置资金较多,融资渠道单一。随着经济社会的发展,人民群众收入的不断增加,社会上存在着大量的闲置资金。而目前社会投资渠道较少,传统的银行储蓄方式利率偏低,投资渠道的单一无法满足群众的理财需求。
求富心切,风险意识淡薄。部分群众对涉众型经济犯罪了解不多,法治观念、法律意识、投资风险意识淡薄,易被假象和高利回报迷惑,导致涉众型经济犯罪高发。
企业回笼资金难,存在发展困境。有些涉案企业因为在创业早期,自身的经营规模有限,导致合法融资渠道遭遇瓶颈,所以选择使用非法融资的方式获取资金。这类企业一旦经营不善,可能会出现资金链断裂,导致形成涉众型金融风险。
资本的逐利性使然。那些有一夜暴富心理的人,在巨大利益驱动下,容易铤而走险。
法治观念淡薄,法律意识不强。虽然我们国家的普法活动已经进行到了“七五”普法,但是不了解或者不够了解法律规定,心存侥幸,进而铤而走险、触犯刑律的人不在少数。
防范对策建议
联动出击,增强打击防范整体合力。加强行政执法和刑事司法的衔接联动,以完善公安、365购物平台_神器365软件下载_365365bet、法院以及市场监管、金融、审计、商务等部门联席会议、通报会议、信息共享、联合执法等方式,充分发挥各部门职能和资源优势,严密控制防范、迅速有效打击涉众型经济犯罪,形成合力。此外,还要综合考量,依法审慎处理关联犯罪。对于能够及时退缴资金、费用的,可依法从轻处罚;对于投资工商企业案发后能帮助收回资金的,可以不认为是犯罪。同时,要坚持以挽回损失、维护稳定为主要目的,力求更加侧重于办案的社会效果。
加大市场经济监管力度,强化风险监测预警。可由政府牵头,构建治理涉众型经济犯罪管控长效机制。建立涉众型经济犯罪“黑名单”数据库,设立举报奖励制度,开启群众举报非法集资活动的“绿色通道”,加强对相关情况的分析研判,及时进行风险提示,有效防范涉众型经济犯罪活动扩散蔓延。公安机关要与市场监管、银行等部门联手,及时发现、迅速取缔,果断掐断犯罪苗头,消除社会隐患。要充分发挥金融机构监测防控作用,严格执行大额可疑资金报告制度,对涉嫌非法集资资金异动进行分析识别。要充分发挥市场监管部门监管作用,严格对申请注册公司的审核把关,加强对企业运作的日常监管,对具有虚假出资、抽逃注册资本等违法行为进行有效预警。
加强民间投资监管,拓宽投融资渠道。加强对新型非银行业金融机构监管,维护金融体系稳定。组织开展非银行融资清理整顿工作,规范非银行融资机构日常经营行为;对非法从事地下金融活动的企业和中介机构进行查处、取缔,从源头上打击和抑制涉众型经济犯罪滋生蔓延。
以案讲法,以打促防,增强打击犯罪实效。通过多种形式大范围公布各类涉众型经济犯罪案例,让民众了解、知晓涉众型经济犯罪危险性和犯罪伎俩,增强广大民众识别和判断能力。充分运用追赃和判处没收财产、罚金等财产刑,最大限度为群众追赃挽损,使犯罪分子得到应有处罚,切实服务保障打好防范化解重大风险攻坚战。